投資信託

知識ゼロでも投資を始めるには、既に成功している誰かのマネをするのが一番です。キッカケは今です。少額でもいいので、始めてしまうことで、投資との距離が縮まります。そこから学んで距離をもっと短くするのです。お金のこと、経済のことを学ぶキッカケになるとよいです。

終活の一環として投資しているものを整理しています。さらに２０２４年から始まる新ＮＩＳＡ制度への対応も課題となってきています。今回は以前積み立てをしていて放置されていた日経２２５に投資していたインデックスファンドを整理しました。

インド向けファンドの終活がクローズしました。高値更新ごとに一定金額を売却するスタイルで行っていましたが、無事に、全量売却することができました。インドは、たくさん利益を与えてくれたとても素敵な国でした。今後は新興国インデックスて引き続きお世話になります。

終活の一環として、ピクテグロインを売却しました。基準価額が３，０００円台まで回復してきたのと、毎月の分配金が減ってきたことが、売却対象になった原因です。今なお、大型ファンドで有り続けているのはなかなかスゴイことだと思います。

先進国債券に投資するファンドを毎月積立にて運用していましたが、利回りが低いことと、それほど分散の効果を得られていないような気がすることから、保有することを辞めることにしました。それに伴い、最高値を更新したら売却する目標を立てて、実行しました。

新興国のひとつであるインドに投資するファンドを長い間、保有していました。何回か高値をつけたタイミングで売却してきたのですが、今回も高値を更新してきたので、一部を売却しました。今後も高値を更新する間、売却して利益を確定させていきます。

投資を始めたきっかけのファンドである世界家主倶楽部は、売却をせずに、現在も持ち続けています。様々な金融危機を乗り越えて、現在も存在しており、含み益をもたらしてくれています。初めて持ったので愛着があるのかもしれませんが、そろそろ手放すかも。

証券会社の毎月積立をクレジットカードでする場合のポイント付与率が一部で変更になってきます。ＳＢＩ証券、マネックス証券、楽天証券の３社のそれぞれのクレカ毎月積立を比較し、今後の方針を決める会議です。現時点ではマネックスがリードしている模様です。