終活

投資信託の積立方針を見直してからは、積立をやめて保有していただけだったひふみプラス。基準価額が上昇してきたら売却するだけだったのが、やっとそのときが来たと言う感じです。上昇相場が続いてくれて売り切りたいです。

ＥＴＦを好んで投資していた時期に見つけた全世界株式を対象にした二重課税に対応してくれるというありがたいもの。しかし、タイミングが良くなくて、なかなか口数が増えていきませんでした。やっぱり投信の自動積立に勝るものはないって感じでサヨナラです。

楽天経済圏でポイントを頑張って獲得していた頃にポイントだけで運用していたのがひふみワールド+でした。しかし、楽天の度重なる改悪により、楽天証券の保有ファンドの追加積立をやめ、売り時を待っていました。そして売り時がキター。

個別銘柄投資をする前に投資信託からＥＴＦへと手を広げていた時期がありました。その時に買っていた米国株式のＥＴＦを売却することにしました。なかなか追加投資するタイミングが掴めずに放置していたので上昇してきたところで売却できました。

終活の一環として投資しているものを整理しています。さらに２０２４年から始まる新ＮＩＳＡ制度への対応も課題となってきています。今回は以前積み立てをしていて放置されていた日経２２５に投資していたインデックスファンドを整理しました。

日経平均株価に連動するインデックスファンドを２～３年前から持っていたのですが、直近、高配当株への投資を進めているので日本株比率を下げるために、売却することにしました。得られた資金は、高配当株や、外国株、新ＮＩＳＡに使いたいと思います。

終活の一環として株主優待を目的としていた個別銘柄のヴィレッジヴァンガードを売却しました。優待を持つ前の方が店舗に行っていたという不思議な現象が起こっていましたが、結果的に今まで株主優待券を使ったことがありませんでした。何のための保有だったのか…。