ＳＢＩ証券にて新ＮＩＳＡのつみたて投資設定が終わりました

こちらに寄ってっていただき、ありがとうございます。

１１月１９日のメンテナンス明けから、ＳＢＩ証券における新ＮＩＳＡの積立設定が可能となりました。

２０２１年までは個別銘柄で使っていたＮＩＳＡ枠を、今年からインデックスファンドに変更。

そして２０２４年からは、つみたて枠と成長枠の２本立てとなります。

新ＮＩＳＡ制度が始動

つみたて設定

新ＮＩＳＡ制度では、つみたて投資枠をインデックスファンドで、成長枠を高配当株で運用することにしています。

２０２３年から、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）を毎日積立にて、１２０万円の枠が使い切れるまでやってきました。

現時点で約２５％の含み益となっており、とてもいい感じです。

引き続き、このファンドで運用していく予定ですが、変更点があります。

それが、クレジットカードによる積立を行うということ。

今までは別のファンドでクレカ積み立てをやっていたのですが、財政的な事情もあり、こちらに切り替えました。

そしてポイントがもらえる５万円までをクレカ積み立てし、１２０万×５年＝６００万円の枠を、１０年かけて使い切るという作戦。

確実に１％のポイントをもらって、６万ポイントゲットする作戦と言えば聞こえはいいですが、単純に資金不足なだけです。

軍資金が揃っていれば、早めの投入をしたいところです。

「月１０万円の積立設定をして、年初に２４０万円を投入します」というようなＸのポストを見かけると、うらやましくなってしまいます。

とはいえ、無い袖は振れないので仕方ない。

地道に歩いていきます。

マネックス

パパの積立設定は無事完了したのですが、ママの方が困ったことに。

ママは、ひたすらマネックスのＮＩＳＡで個別株を買ってきたので、新ＮＩＳＡもマネックス。

ところが、マネックスでは、新ＮＩＳＡの設定が２０２３年１２月１８日（月）からと発表されています。

いきなり１月のクレカ積み立てが間に合わないような日付設定です。

ＳＢＩ証券のホームページには以下のような注意書きがありました。

設定ができないものはどうしようもないので、期日まで待つしかありません。

とりあえず、１ヶ月待ってみようかと思います。

ママの資金計画もパパのそれと同じようなもの。

ただしマネックスはポイントが１．１％つくので少しオトク。

どのみち、インデックスファンドは、長期運用なので、気長に行きたいと思います。

なお、ママの方は、オールカントリーで行こうかって言ってました。

日本は、個別銘柄で持っているので、除いたものです。

対決するわけではありませんが、どちらのほうが良い成績を収めることができるのか。

たまには経過を楽しみながら、長期で比較しあったら面白いかと。

聞いてっていただき、ありがとうございました。

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